Quản lý vốn và quản lý rủi ro khi đầu tư Crypto – Góc nhìn của AD
Đầu tư crypto không chỉ là chọn coin nào để mua, mà quan trọng hơn là biết cách quản lý vốn và rủi ro.
Đây là kinh nghiệm AD đã áp dụng nhiều năm để trụ vững với thị trường, đặc biệt dành cho người mới bước chân vào crypto.
1. Lựa chọn coin có sức mạnh nội tại
- Bước đầu tiên luôn là chọn một đồng coin tốt, có lý do để tăng trưởng dài hạn. Đầu tư coin cũng giống như đầu tư vào một tổ chức – cần thời gian để phát triển. Hãy tìm hiểu thật kỹ dự án và tự trả lời câu hỏi: vì sao bạn tin đồng coin đó sẽ có giá trị lâu dài?
- Ví dụ: Bitcoin – hiện đi theo định hướng store of value (lưu trữ giá trị). Trong bối cảnh lạm phát, nhu cầu lưu trữ giá trị ngày càng tăng, mà Bitcoin có nguồn cung giới hạn. Cung – cầu này khiến giá trị Bitcoin có xu hướng tăng dần theo thời gian.
- Các coin khác như ETH, XRP… cũng phục vụ những nhu cầu thực tế riêng. Khi xã hội chấp nhận rộng rãi, giá trị của chúng càng tăng.
2. Sử dụng nguồn vốn hợp lý
- Nếu bạn có nguồn thu nhập ổn định hằng tháng, hãy trích một phần để tích lũy 2–3 đồng coin bạn tin tưởng nhất. Sau 4–5 năm, thành quả sẽ rất đáng kể.
- Nếu bạn dùng nguồn vốn vay hoặc hạn chế, tuyệt đối đừng all-in ngay. Thay vào đó, hãy:
- Chia vốn mua dần trong 6–12 tháng.
- Ví dụ: có 100 triệu, hãy mua 10–15 triệu mỗi tháng trong 3–4 tháng đầu. Giữ lại 30–40 triệu để phòng khi thị trường xấu (giá chia đôi, chia ba) thì còn xoay sở trung bình giá.
3. Mua khi thị trường giảm giá
- Người mới thường sợ hãi khi giá giảm và fomo khi giá tăng, dẫn đến luôn mua ở đỉnh.
- Hãy tập kiên nhẫn chờ những “đợt khuyến mãi” của thị trường. Coi như bạn đang rình một con mồi, chỉ ra tay khi thời cơ thực sự tốt.
4. Quản lý tỷ lệ hold và trade
- Vốn hold lâu dài và vốn trade nên được tách bạch rõ ràng.
- Ví dụ AD: 80% vốn để hold dài hạn, 15% để trade spot, 5% chơi futures cho vui. Sau 3–6 tháng, cơ cấu lại để giữ đúng tỷ lệ.
- Hạn chế tối đa dùng đòn bẩy. Futures là sân chơi của cá mập và hệ thống máy tính tối ưu – bạn gần như không thể nhanh hơn chúng. Phân tích giỏi cũng khó thắng được “máy lượng tử” phía sau sàn.
5. Chuẩn bị tâm lý
- Trong crypto, giá có thể chia 10, chia 100 chỉ trong 1–2 ngày. Phải luôn sẵn sàng cho kịch bản xấu nhất.
- Nếu tâm lý vững, bạn sẽ vượt qua giai đoạn downtrend và trụ được đến uptrend. Khi đã sống sót qua 1–2 mùa downtrend, bạn sẽ đủ bản lĩnh để đầu tư mà không cần nghe bất kỳ “chuyên gia” nào khác – vì lúc đó bạn chính là chuyên gia của chính mình.
🔑 Kết luận
Quản lý vốn và rủi ro là yếu tố sống còn để tồn tại ở thị trường crypto.
👉 Dù đã có nhiều lời khuyên từ người đi trước, nhưng đa số nhà đầu tư mới thường bỏ qua vì tâm lý vội vàng. Bạn có thể may mắn mua đúng lúc giá rẻ, nhưng nếu không có tâm lý vững và sự kỷ luật, một ngày nào đó bạn sẽ mất tất cả.